产品概要：

互联网、大数据的迅猛发展，企业内部信息化系统IT大融合也是日趋成熟，但银行作为资金收付的最后一道门槛，却始终难以与业务系统形成闭环。

至此致远银企直连上线，采用致远协同和银行的直连模式，打通业务系统与银行系统的数据断层。亦可连接企连支付宝，通过协同支付工作台，大幅提升在线支付、查询、统筹的资金效率。

对私业务：审批通过的各种报销单、借款单等付款数据。

对公业务：审批通过的合同、供应商付款单等付款数据，均可自动汇集到协同支付工作台，出纳人员可根据资金计划，选择支付数据和付款账户进行在线支付。

协同付款工作台同步更新各分子公司银行的账户余额数据以及交易流水，随时掌控资金流入流出，洞察资金运转。

产品解决方案：

场景一：支付业务的发起

适配角色：业务员

问题现状：业务员和财务数据断层，需要重复手工记录

解决方案：

1.员工发起【合同付款】、【费用报销单】等业务单据，员工的银行及账户信息可自动带入单据。供应商账户可手工录入，支付成功后，下次可从历史付款记录里选择带入。

2.员工工资款、保险福利等，通过【工资单】推送至银企直联的批量代发接口完成工资款的发放。

3.第三方数据集成付款：可通过数据库配置抓取第三方待支付数据，同时可根据内部管理机制直接【推送付款工作台】进行支付，或者【协同送审】完成审批后支付。

场景二：资金付款排程

适配角色：资金计划员

问题现状：如何高效管理多笔付款单据的资金分配，实现资金使用效益的最大化？

解决方案：对审核过后的付款单据，根据业务紧急状态、期望付款日期及账户资金情况等进行资金付款排程，确定付款日期和付款金额。从而合理优化现金流。

场景三：资金支付

适配角色：出纳

问题现状：收付款业务繁多，系统切换往复，打款不及时，核对太耗时

解决方案：审批通过的业务数据，自动形成待支付数据列表，出纳无需登录网银，在协同付款业务和批量代发业务工作台上直接进行数据查询和支付操作，完成业务的支付处理和员工的薪酬发放。可灵活选择多种支付的方式，1. 批量支付；2. 单笔支付；3. 逐笔支付。

场景四：资金复核

适配角色：管理者、领导层

问题现状：较大金额，如何确保资金安全？

解决方案：系统有复核机制，可根据金额设置复核人员，复核通过后再完成支付动作。

场景五：银行回执单

适配角色：会计/出纳

问题现状：收付款业务繁重，财务来回打印回单耽误效率，浪费时间

解决方案：支付成功自动生成银行回执单，并返回业务单据,形成闭环管理。支持回执单批量下载、打印。

场景六：消息通知和收付款登记

适配角色：员工/出纳/财务总监/总经理/董事长

问题现状：款项支付状态不确定，信息滞后。

解决方案：

1.付款完成，协同自动发送语音或短信,第一时间告知业务人员进行款项查收确认，提升员工满意度。

2.协同系统同步更新银行收付款交易记录明细,可自动触发收款通知单，第一时间到达业务部门.提高信息时效性。亦可进行付款登记，银行扣款信息一目了然。

场景七：交易查询

适配角色：财务总监/总经理/董事长

问题现状：不能及时获取最新的资金账户动态，资金账户存在隐藏风险

解决方案：通过交易查询，可及时了解不同账户的资金余额情况，以及当日或历史的交易明细。便于管理者统筹安排资金，提高资金利用效率。

产品亮点：

1.五重安全策略

2. 协同银企直连的价值

•提高业务系统与银行系统的信息传输效率，解放出纳人员，降低基础人工成本

•保障信息传输安全，防止数据出错和篡改，降低财务风险

•实现资金池管理模式，对分子公司资金账户实现集中监控，减少沉淀资金，提升资金利用效率

•资金流和业务流形成闭环，到账通知自动下发业务部门，为业务做有效支撑

•支持定制化，让银企直连为企业带来更多的应用价值